原本被認為將是5G時代SIM卡首選的eSIM卡產品，最近遭遇了來自強敵超級SIM卡的阻擊。

在日前舉行的2020中國移動全球合作伙伴大會上，中國移動正式確立了旗下超級SIM卡產品的地位。會上中移互聯(lián)網有限公司相關負責人表示，中國移動將在5G時代重點打造號、卡、消息三大基礎入口，其中的“卡”便是指超級SIM卡。

《中國經營報》記者了解到，這種新型SIM卡產品由中國移動與紫光國微在今年上半年合作推出。與常規(guī)SIM卡相比，超級SIM卡內含加密芯片以及NFC功能，線下可充當飯卡、門禁卡、交通卡、車鑰匙，線上則可以進行金融安全認證、5G電子簽名以及大額轉賬等。

該負責人稱，超級SIM卡如此強大的原因，在于其內置了金融級加密芯片。同時記者還注意到，超級SIM卡將傳統(tǒng)的SIM卡和大容量存儲卡合二為一，相比于目前市面上最高存儲量只有512KB的SIM卡，超級SIM卡至少有32G，目前最高可達到128G。“這意味著以后將數(shù)據(jù)存在一張SIM卡上就可快速換機。”該負責人表示。

華創(chuàng)證券報告指出，傳統(tǒng)手機SIM卡主要用于用戶鑒權，功能極為有限，而超級SIM卡創(chuàng)新性地結合了SIM卡安全芯片和NFC近場交互能力，由簡單的通信載體升級為IT安全服務工具，并為富媒體通信（RCS）預留了更多存儲空間。市場研報預計，目前支持超級SIM卡的終端用戶規(guī)模已經接近6億。

在這一背景下，此前被業(yè)界熱炒的5G終端標配——eSIM卡的角色變得微妙而尷尬。作為運營商布局多年的新型SIM卡產品，eSIM卡將SIM卡直接嵌入設備芯片，無需獨立卡槽，因而也一度被認為最有可能替代傳統(tǒng)SIM卡。但隨著終端普及與超級SIM卡的出現(xiàn)，eSIM卡逐漸被運營商轉用于移動智能穿戴設備的“一號雙機”場景，從而遠離手機領域。

后起的超級SIM卡

在手機領域輸?shù)襞c超級SIM卡的暗戰(zhàn)前，eSIM卡一度也被運營商寄予厚望。

GSMA的《eSIM白皮書》顯示，eSIM全稱嵌入式SIM，其區(qū)別于傳統(tǒng)能夠插拔的SIM卡，而將后者直接嵌入到設備芯片中，由于eSIM可直接與終端連接，通過APP或者云端，在全球將終端智能設備連接到所選擇的當?shù)鼐W絡，因而也意味著eSIM卡用戶可以選擇任意運營商，堪稱“攜號轉網”的利器。

近年來，國內三大運營商均曾積極布局推出eSIM相關服務和產品，其中，中國聯(lián)通走得最遠。2018年3月，中國聯(lián)通率先在全國6座城市啟動 “eSIM一號雙終端”業(yè)務辦理后，又于當年4月聯(lián)合華為、聯(lián)想、高通、科大訊飛等業(yè)界伙伴組成eSIM聯(lián)盟。

但eSIM的缺點也同樣突出，據(jù)運營商相關人士告訴記者，eSIM的嵌入式結構意味著其只能固化在設備上，無法進行升級更換。更加重要的是，eSIM的“識別碼”存在被盜的風險。“這一識別碼很容易被黑客竊取并拷貝到其他設備中，從而給用戶帶來安全風險，尤其是金融風險。”該人士表示。

與此同時，該人士表示，eSIM降低了用戶選擇運營商的成本，從而壓低了運營商的議價權。在這些因素共同作用下，運營商開始將目光轉向安全性與用戶依賴度更高的超級SIM卡。

“安全級別必須保證能避免目前已經普及的互聯(lián)網金融和終端支付的風險。”紫光國微的一位負責人向記者表示，公司聯(lián)合三大運營商推出的5G超級SIM卡里就采用了紫光國微自主研發(fā)的一款金融級安全芯片，能夠有效避免黑客木馬盜取泄露風險。

而在今年6月，中國移動還正式發(fā)布了《中國移動超級SIM卡技術白皮書》，明確了中國移動對于個人領域SIM卡的發(fā)展方向、架構設計及能力要求。業(yè)界普遍認為，隨著運營商繼續(xù)深挖SIM卡價值、提升業(yè)務創(chuàng)新能力，5G超級SIM卡有望成為未來手機SIM卡的首選。

最大贏家

在5G超級SIM卡上位后，最大的受益者也浮出水面。

天眼查顯示，作為國內最大的電子芯片研發(fā)商之一，紫光國微隸屬紫光集團旗下。該公司在芯片卡制造上有著多年積累，旗下安全芯片在國內銀行卡、交通卡、身份證、護照中的累計出貨量已達百億顆。而在5G超級SIM卡領域，紫光國微更是獨占鰲頭，成為三大運營商共同的技術提供商。

據(jù)記者了解，早在2019年5月，紫光國微就首次推出了內置超大存儲空間的“5G超級SIM卡”，并于年末與中國聯(lián)通為首的運營商合作共同推向市場。據(jù)官方消息，日前紫光國微攜手中國移動已在北京、四川、山西、吉林等多個地區(qū)上線超級SIM卡。

而在eSIM卡方面，紫光國微同樣是大戶。據(jù)記者了解，目前紫光國微旗下eSIM卡芯片產品已成系列化，并成為三大運營商的主要采購目標。在2018年，中國移動首次eSIM晶圓采購中，紫光國微旗下子公司紫光同芯就成為中移物聯(lián)網安全芯片集采第一名、eSIM晶圓集采唯一候選人。而在今年10月，工信部批準中國電信、中國移動開展物聯(lián)網等領域eSIM技術應用服務后的一周內，紫光同芯再次獨家中標中移物聯(lián)7000萬顆eSIM晶圓大單。記者從紫光國微方面了解到，目前其在SIM卡業(yè)務市場占有率已經達到70%，位居中國市場份額第一，全球第二。

財報顯示，今年上半年紫光國微實現(xiàn)收入14.64億元，歸屬股東凈利潤4.02億元，同比增長高達108%。業(yè)績公布后國泰君安更是給出了176.25元/股的目標價，總市值一度接近千億元。在SIM風口下，紫光國微的利好預期，無疑仍將有進一步的增長。

從競爭到互補的雙線戰(zhàn)略

雖然在與超級SIM卡的競爭中落于下風，但投入另一條戰(zhàn)線后的eSIM卡，其角色正在變得與超級SIM卡互補，成為運營商在智能終端市場并行的雙線戰(zhàn)略。

今年10月19日，工信部發(fā)布批復文件，同意中國移動、中國電信開展物聯(lián)網等領域eSIM技術應用服務。這是繼今年1月后，工信部公布中國聯(lián)通《關于采用eSIM技術物聯(lián)網設備試驗方案的請示》審批結果，同意其在全國范圍內發(fā)展eSIM技術應用服務后，審批的又一份eSIM卡的指標性文件。

兩份文件明確地向產業(yè)鏈傳遞了eSIM卡在物聯(lián)網市場地位的信號。華泰證券研報指出，eSIM的發(fā)展與智能終端的小型化、功能穩(wěn)定性等要求密切相關，同時也是運營商拓展新業(yè)務的重要抓手。從產業(yè)鏈受益環(huán)節(jié)看，運營商仍處于相對強勢的地位，eSIM卡將拓展其在消費物聯(lián)網及工業(yè)物聯(lián)網領域的業(yè)務發(fā)展。

記者了解到，目前我國移動物聯(lián)網設備連接數(shù)已達10億，其中NB-IoT（窄帶物聯(lián)網）連接數(shù)也已破億。市場調研機構Strategy Analytics最新研報顯示，預計到2025年，用于物聯(lián)網應用的eSIM的銷量將增長到3.26億美元。這一背景下，eSIM卡正成為運營商布局物聯(lián)網業(yè)務的重要一極。

而在另一線，5G超級SIM卡正在成為運營商打造應用、管道和云的“三結合”平臺的重要依托。一位運營商人士告訴記者，在5G超級SIM卡上，運營商可以推廣自己開發(fā)的視頻、音樂、游戲直播等一系列5G特色應用，從而創(chuàng)新試驗出更多按次數(shù)計費、按存儲計費的商業(yè)模式，為運營商開辟新的增長動能。
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