一個是，繼銀聯卡停刷資本項下投資性保險、國內公司跨境并購審核升級后，個人購匯監管也開始趨嚴。若監管部門一旦發現“螞蟻搬家”式的逃匯，情節嚴重，可處逃匯金額30%以上等值以下的罰款。另一個是，比特幣在2017年迎來“開門紅”，3日的交易價格突破了1000美元關口，創下3年來新高。有嗅覺靈敏的人將這兩件事聯系在一起：通過比特幣買賣，可以規避外匯管制。僅從技術上來說，這似乎并不難實現，但此類巧取未必真正可行，在當前復雜的經濟金融環境下，市場尤其不應忘記比特幣可能存在的潛在風險。所謂技術上不難，主要緣于比特幣有天生的抗管制能力，封堵交易所不難，但管制比特幣技術上很難做到。

比特幣是一種網絡貨幣，誕生于2009年，它基于一套密碼編碼、通過復雜算法產生，總量有限（2100萬個）。目前許多機構聲稱接受比特幣用來結賬支付，此前有德國政府等甚至正式認可其作為一種貨幣形式。而中國是世界最大的比特幣交易市場。比特幣建立在區塊鏈（Blockchain）協議的基礎上，與法定貨幣相比，比特幣沒有一個集中的發行方，而是由網絡節點的計算生成，也就是所謂的“去中心化”。這種技術也使得比特幣交易在全球數百萬個服務器上同步進行了備份，不可篡改，無法造假。

此前本報曾經報道，通過比特幣把人民幣轉成美元，技術過程非常簡單，只需要幾分鐘時間，且有人真的操作過?？此坪唵危L險蘊含其中。簡而言之，目前的比特幣算不算一個好的金融投資品種，需要三思。最直接的當然是價格波動風險，比特幣暴漲暴跌，幣值很不穩定。比特幣有一大特點就是匿名。任何人都可以建立錢包，相當于銀行賬戶，卻不需要留下個人信息。比特幣是區塊鏈技術迄今為止最為成功的一項運用，但這也讓它成為了販毒、洗錢等不法活動的最佳工具。隨著比特幣走進越來越多人的視線，不法分子利用其匿名、免稅、免監管等特點進行洗錢等違法活動，如何更好地規范比特幣交易市場成為各國有關部門監管重點。此前就曾爆發過“絲綢之路”洗錢案。

而美國消費者金融保護局（CFPB）就比特幣等虛擬貨幣的風險發出警告，包括成本不明、匯率波動、易受黑客和垃圾郵件攻擊等。CFPB認為，比特幣仍處于實驗性階段，且虛擬貨幣賬戶不設政府存款保險，一旦出了問題，沒有相關部門會出手相助，用戶將后果自負。

美國證券交易委員會（SEC）則明確指出比特幣的風險在于可能被用于詐騙或者是高風險投資。在國內監管方面，2013年12月5日，中國央行等五部委發布《關于防范比特幣風險的通知》（下稱《通知》），《通知》禁止金融機構提供比特幣交易服務，且比特幣互聯網平臺需要履行反洗錢義務。額度高的要對資金的合法性來源提供證明。

此外，還需要注意虛假交易風險，比特幣交易平臺刷量“兇猛”，甚至于“寫個程序掛一晚就能把交易量從10萬幣刷到200萬幣”。這就導致普通投資者即便出高價也難以成交的情況，因為程序自賣自買，掛出來的比特幣只可能由程序自己買到。刷出來的市場繁榮暗藏風險，一旦市場情況發生變化，普通投資者將成為“韭菜”。